Services
Das P&P Family Office verfügt über ein einzigartiges Geschäftsmodell, das von traditionellen Family Offices abweicht. Obwohl wir über ein breites Fachwissen in den Bereichen Steuern, Vermögensverwaltung und Risikomanagement verfügen, bieten wir diese Dienstleistungen nicht selber an, sondern koordinieren solche Dienstleister nach einem Best-in-Class-Ansatz.
Profitieren Sie von einem einzigartigen Ansatz
Als vermögende Privatperson mit einem Vermögen zwischen drei bis sechzig Millionen Schweizer Franken werden Sie oft als Private-Banking-Kunde bedient und erhalten keinen Zugang zu institutionellen Gebühren.
Wir sind der Ansicht, dass eine professionelle Organisation Ihrer Vermögenswerte sämtliche performance-relevanten Aspekte in Bezug auf Steuern, Vermögensverwaltung und Risikomanagement berücksichtigen muss. Durch diesen gesamtheitlichen Vermögensverwaltungsansatz und dank dem Zugang zu institutionellen Gebühren, können Sie Ihre Rendite nach Steuern und Gebühren verbessern. Ein modernes Risikomanagement überwacht laufend die mandatierten Vermögensverwalter und Banken. Dieser Ansatz ist in der heutigen Finanzindustrie einzigartig.
Steuern
Das weltweite steuerliche Umfeld verändert sich permanent. Der Austausch von Informationen und neue Offenlegungsstandards ist für die steuerliche Ausgangslage von vermögenden Privatpersonen vermehrt von hoher Relevanz. Dies zwingt steuerpflichtige Personen zu einem Umdenken in Bezug auf Steuern.
Durch diese neue Ausgangslage wird ein gesamtheitlicher Vermögensverwaltungsansatz, der Ihre steuerliche Situation mitberücksichtigt, zentral. Dadurch stellen wir sicher, dass vermögende Privatpersonen über eine gesetzeskonforme Steuersituation verfügen. Steuerrisiken sollen erkannt und reduziert werden. Damit können Sie Ihre Rendite nach Steuern verbessern.
- Überprüfung der Steuersituation und gegebenenfalls Anpassung mittels Steuerstrukturierung. Umfasst direkte und indirekte Steuern (Erbschafts- und Schenkungssteuern, Steuern auf Finanztransaktionen).
- Steuereffiziente Vermögensverwaltung. Organisation der Vermögensverwaltung unter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen.
- Steuererklärungen. Erstellung und Einreichung von Steuererklärungen in den entsprechenden Ländern.
- Steuerrückforderungen. Rückforderungen von Quellensteuern.
Vermögensverwaltung
Die Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie, die zu Ihrem Risikoprofil passt, ist entscheidend um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Ihr Risikoprofil und die auf Sie abgestimmte Anlagestrategie werden in individuellen Anlagerichtlinien zusammengefasst. Klar definierte Anlagerichtlinien sind Grundlage für eine professionelle, auf Sie zugeschnittene Vermögensverwaltung.
Die Auswahl der für Sie passendsten Vermögensverwalter (Managerselektion) und Banken basiert auf einem breit diversifizierten Netzwerk nach dem Best-in-Class-Ansatz. Dank Skaleneffekten und unserer Verhandlungsmacht können Sie von institutionellen Gebühren profitieren.
- Persönliches Kundenrisikoprofil. Definition und Erstellung eines individuellen Risikoprofils.
- Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie. Auf Sie abgestimmte Anlagestrategie im Einklang mit Ihrem Risikoprofil und Ihren Zielen.
- Auswahl von Vermögensverwaltern (Managerselektion) und Depotbanken. Die Anlagerichtlinien bilden die Grundlage für eine professionelle Vermögensverwaltung.
- Auswahl von Vermögensverwaltern und Depotbanken. Anlageumsetzung durch ein breit diversifiziertes Netzwerk an Vermögensverwaltern und Banken zu institutionellen Konditionen.
Risikomanagement
Das P&P Family Office ermöglicht Ihnen, jederzeit und überall einen gesamtheitlichen Überblick über Ihre Vermögenswerte zu erhalten. Damit schaffen wir für Sie Transparenz über Ihre finanziellen und nicht-finanziellen Vermögenswerte.
Ein modernes Risikomanagement überwacht für Sie laufend die mandatierten Vermögensverwalter und Banken und stellt sicher, dass diese im Einklang mit den Anlagerichtlinien handeln. Zudem werden systematisch Kosten- und Gebühren kontrolliert. Wir beurteilen regelmässig die Leistung der Vermögensverwalter und Banken und besprechen diese in persönlichen Kundentreffen mit Ihnen.
- Konsolidierte Vermögensübersicht. Die Konsolidierung von Vermögenswerten erhöht die Transparenz und bietet Ihnen einen ganzheitlichen Überblick über Ihr Vermögen.
- Laufende Überwachung. Überwachung und Kontrolle der mandatierten Vermögensverwalter und Banken, um die Einhaltung der Anlagerichtlinien sicherzustellen.
- Kontrolle von Kosten und Gebühren. Systematische Kontrolle von belastenden Kosten- und Gebühren, sofortige Intervention bei Unstimmigkeiten.
- Leistungsbeurteilung. Regelmässige Leistungsbeurteilung der Vermögensverwalter und Banken, sowie persönliche Kundentreffen, um die Erreichung der Anlageziele sicherzustellen.
Das Angebot von P&P Family Office umfasst einen gesamtheitlicher Ansatz in Bezug auf die drei Säulen Steuern, Vermögensverwaltung und Risikomanagement. Dieses Grundangebot kann durch zusätzliche Dienstleistungen wie Immobiliendienste, Concierge-Services, Family Governance usw. erweitert werden.