Services
Das P&P Family Office verfügt über ein einzigartiges Geschäftsmodell, das von traditionellen Multi-Family-Offices abweicht. Obwohl wir über ein breites Fachwissen in den Bereichen Steuer-, Vermögens- und Risikomanagement verfügen, bieten wir diese Dienstleistungen generell nicht selber an, sondern verfolgen einen Best-in-Class-Ansatz.
Profitieren Sie von einem einzigartigen Ansatz
Als vermögende Privatperson mit einem bankfähigem Vermögen zwischen fünf bis zweihundert Millionen Schweizer Franken werden Sie oft als Private-Banking-Kunde bedient und erhalten keinen Zugang zu institutionellen Gebühren.
Wir sind der Ansicht, dass die Vermögensverwaltung ganzheitlich organisiert sein sollte, unter Berücksichtigung des Steuer-, Vermögens- und Risikomanagements. Durch die Optimierung aller erfolgsrelevanten Aspekte - einschliesslich Anlagerenditen, Steuern und Gebühren - können unsere Kunden ihre Gesamtrendite nach Steuern steigern. Ein modernes Risikomanagement überwacht Vermögensverwalter und Depotbanken kontinuierlich. Dieser Ansatz ist in der heutigen Finanzdienstleistungsbranche unübertroffen.
Steuern
Das weltweite steuerliche Umfeld verändert sich permanent und signifikant. Der Austausch von Informationen und neue Offenlegungsstandards sind für die steuerliche Ausgangslage von vermögenden Privatpersonen vermehrt von hoher Relevanz. Dies zwingt steuerpflichtige Personen zu einem Umdenken in Bezug auf Steuern.
Mit einem klaren Verständnis dieses neuen globalen Umfelds verbinden wir das Steuermanagement mit dem Vermögens- und Risikomanagement und bieten unseren Kunden einen ganzheitlichen Ansatz für ihre Vermögensverwaltungsstrategien. Durch die Kombination und Ergänzung dieser drei Säulen optimieren wir die Nachsteuerrendite und stellen gleichzeitig sicher, dass vermögende Privatkunden über eine vollständig konforme und nachhaltige Steuerstrategie verfügen, die steuerlichen Risiken und Herausforderungen erheblich reduziert.
- Überprüfung der Steuersituation und gegebenenfalls Anpassung mittels Steuerstrukturierung. Umfasst direkte und indirekte Steuern (Erbschafts- und Schenkungssteuern, Steuern auf Finanztransaktionen).
- Steuereffiziente Vermögensverwaltung. Optimierung des Portfolios unter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen (Doppelbesteuerungsabkommen, Wohnsitz des Anlegers usw.)..
- Steuererklärungen. Erstellung und Einreichung von Steuererklärungen in den entsprechenden Ländern.
- Steuerrückforderungen. Rückforderungen von Quellensteuern über verschiedene Rechtsordnungen hinweg.
- Automatischer Austausch von Informationen (AIA). Beratungs- und Berichterstattungsdienste zur Gewährleistung der grenzüberschreitenden Einhaltung der Vorschriften.
Vermögensverwaltung
Die Entwicklung einer geeigneten Anlagestrategie, die dem Risikoprofil des Kunden entspricht, ist entscheidend für das Erreichen der finanziellen Ziele des Kunden. Wir helfen bei der Entwicklung und Definition von individuellen Anlagerichtlinien, die in einem persönlichen Anlagerahmen zusammengefasst werden. Diese Anweisungen dienen als Protokoll und weisen den Weg für eine moderne Vermögensverwaltung.
Die Bewertung und Auswahl der am besten geeigneten Vermögensverwalter stützt sich auf ein diversifiziertes Netzwerk von Vermögensverwaltern. Dank Skaleneffekten und unserer Verhandlungsmacht können wir unseren Kunden Zugang zu institutionellen Gebühren verschaffen.
- Risikoprofil des Kunden. Bewertung und Definition des Risikoprofils und der ESG-Präferenzen des Kunden. Entwicklung einer optimierten und massgeschneiderten Anlagestrategie, die vollständig auf dieses Risiko- und ESG-Profil abgestimmt ist.
- Definition von Anlagerichtlinien. Ausarbeitung eines Anlagerahmens, der die Grundlage für eine moderne Vermögensverwaltung bildet.
- Auswahl der Vermögensverwalter und Depotbanken. Umsetzung der Anlagen durch ein diversifiziertes Netzwerk von Best-in-Class Vermögensverwaltern mit institutionellen Konditionen.
- Verhandlung von Gebühren. Wir senken die Gesamtkosten, indem wir als institutioneller Akteur systematisch Gebühren mit Vermögensverwaltern und Banken aushandeln.
- Gemeinsame Anlagen. Alternative Anlagemöglichkeiten, die sich aus der Zusammenlegung von Vermögenswerten mit anderen P&P Family Office Kunden ergeben.
Risikomanagement
Wir überwachen die ausgewählten Dienstleister laufend auf die Einhaltung der definierten Anlagerichtlinien. Unsere moderne Risikomanagement-Technologie hilft uns dabei, alle relevanten Vermögenswerte zu überblicken, die von Banken und Vermögensverwaltern erhobenen Gebühren und Kosten zu kontrollieren und Unstimmigkeiten sofort zu erkennen.
Unsere Software ermöglicht es unseren Kunden, jederzeit und überall einen Überblick über ihre Vermögenswerte zu erhalten und so zeitnahe und fundierte Entscheidungen zu treffen. Eine visuell aufbereitete, konsolidierte Berichterstattung über Banken und Anlageklassen hinweg sorgt für maximale Transparenz. Wir bewerten die Leistung der Dienstleister und führen regelmässig persönliche Anlagegespräche mit unseren Kunden.
- Onboarding des Kunden. Berücksichtigung der gesamten Einkommens- und Vermögenssituation des Kunden und Risikoeinschätzung zur Entwicklung einer massgeschneiderten Anlagestrategie.
- Konsolidierte Berichterstattung. Konsolidierung aller Vermögenswerte (inkl. nicht bankfähiger Vermögenswerte) in einem Multi-Bank-Setup, um eine ganzheitliche Vermögensübersicht zu erhalten.
- Investment Controlling. Überwachung und Kontrolle der beauftragten Vermögensverwalter zur Sicherstellung der Einhaltung der Anlagerichtlinien.
- Überwachung der Kosten und Gebühren. Laufende Überprüfung der Depotbanken und Vermögensverwalter. Portfolio-Gesundheits-Check.
- Beurteilung der Performance. Regelmässige Beurteilung der Vermögensverwalter und Depotbanken zur Sicherstellung einer zufriedenstellenden Rendite.
- Datenschutz. Sichere Aufbewahrung der Dokumente auf geschützten Servern. Cloud-Dienste.
Das Angebot von P&P Family Office umfasst ganzheitliche Dienstleistungen in den drei Bereichen Steuer-, Vermögens- und Risikomanagement und kann durch Erweiterte Dienstleistungen wie Treuhanddienstleistungen, Immobiliendienstleistungen, Concierge Services, Family Governance etc. ergänzt werden.