FAQ
Wir haben eine Liste der häufigsten Fragen und Anliegen zusammengestellt, die unsere Kunden und Besucher zu unseren Family-Office-Dienstleistungen haben. Ob Sie neu in der Welt der Family Offices sind oder ein erfahrener Investor, wir hoffen, dass Sie hier die Informationen finden, die Sie benötigen.
Wenn Sie eine Frage haben, die auf dieser Seite nicht beantwortet wird, zögern Sie nicht, uns direkt zu kontaktieren. Unser Team berät Sie gerne persönlich und hilft Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Was ist ein Family Office?
Ein Family Office widmet sich der Verwaltung des Vermögens einer oder mehrerer wohlhabender Familien. Obwohl Family Offices eine Vielzahl von Dienstleistungen anbieten, besteht ihre Hauptaufgabe darin, das Familienvermögen zu verwalten, zu organisieren, zu erhalten und/oder zu vermehren.
Wir als P&P Family Office sind jedoch der Ansicht, dass die Vermögensverwaltung ganzheitlich organisiert sein sollte, unter Berücksichtigung von Steuer-, Vermögens- und Risikomanagement. Deshalb unterstützen wir unsere Kunden bei der Koordination dieser drei Säulen durch die Einbindung von Best-in-Class Dienstleistern.
Was ist der Unterschied zwischen einem Single-Family-Office und einem Multi-Family-Office?
Multi-Family-Offices können jedoch die Kosten auf alle Familien verteilen, was zu niedrigeren Kosten für die einzelnen Familien führt. Das P&P Family Office ist ein Multi-Family-Office.
Was ist der Unterschied zwischen einem Family Office und einem Vermögensverwalter?
Im Gegensatz zu einem externen Vermögensverwalter fungiert das Family Office als einzige Anlaufstelle zwischen dem Kunden und den von ihm ausgewählten Dienstleistern (z. B. Banken), ist frei von Interessenkonflikten und kann dem Kunden einen konsolidierten Überblick über sein gesamtes Vermögen bieten. Darüber hinaus bieten externe Vermögensverwalter keinen ganzheitlichen Ansatz, der die gesamte Steuer-, Risiko- und Vermögensverwaltung umfasst, und können dem Kunden keine institutionellen Gebühren garantieren, da Vermögensverwalter dazu neigen, Privatkunden nicht als institutionelle Anleger zu betrachten.
Warum ein Multi-Family-Office aufbauen oder seine Dienste in Anspruch nehmen?
Die Vorteile, ein Multi-Family-Office wie das P&P Family Office zu beauftragen, sind vielfältig. Die heutige Welt wird immer komplexer, mit erhöhtem Informationsbedarf, ständigen rechtlichen und regulatorischen Aktualisierungen, neuen Risiken im Zusammenhang mit der Digitalisierung der Wirtschaft und vielem mehr. Multi-Family-Offices wie das P&P Family Office können ihre Kunden bei der Bewältigung der heutigen Herausforderungen umfassend unterstützen, indem sie drei Hauptsäulen abdecken: Steuer-, Vermögens- und Risikomanagement. Durch die Orchestrierung von Dienstleistungen, die von Dritten erbracht werden, ermöglicht das P&P Family Office seinen Kunden, alle erfolgsrelevanten Aspekte zu verbessern - einschliesslich Anlagerenditen, Steuern und Gebühren - und so letztendlich die Gesamtrendite ihrer Kunden nach Steuern zu erhöhen.
Wer sind die Kunden des P&P Family Office?
Unternehmer
Phillip (62) hat seinen Job aufgegeben, um sein eigenes Unternehmen zu gründen. Um sich voll auf den Auf- und Ausbau seines neuen Unternehmens konzentrieren zu können, benötigt er eine langfristige und individuelle Lösung, die sicherstellt, dass das Portfolio, welches er in den letzten 20 Jahren aufgebaut hat und das er seinen Kindern hinterlassen möchte, professionell verwaltet wird.
Trustees
Adrian (45) gilt bei seinen Kunden als sehr zuverlässiger und vertrauenswürdiger Fachmann. Um die von ihm verwalteten Trusts vor rechtlichen und steuerlichen Risiken zu schützen, wendet er sich an das P&P Family Office, um Unterstützung in den Bereichen Steuermanagement und Compliance zu erhalten. Adrian weiss, dass seine Kunden eine langfristige finanzielle Stabilität anstreben und daher die Zusammenarbeit mit Best-in-Class Dienstleistern schätzen, die sicherstellen können, dass keine Interessenkonflikte entstehen.
Mitglieder von Stiftungsräten
Lisa (49) wurde kürzlich in den Stiftungsrat einer Familienstiftung gewählt. Bei ihrer Ernennung stellte sie fest, dass die gezahlten Bankgebühren im Vergleich zu den geringen Erträgen der Stiftung in den letzten Jahren relativ hoch waren. Lisa wendet sich an das P&P Family Office, um Unterstützung bei der Erfüllung ihrer Aufgaben als Stiftungsrätin zu erhalten und die Performance der Stiftung nach Kosten und Steuern zu optimieren.
Personen ohne Anlageerfahrung, die bedeutende Schenkungen oder Erbschaften erhalten.
Pascal (32) hat vor 6 Monaten CHF 7'000'000 von seinem Grossvater geerbt. Er hat die Verwaltung der Erbschaft an verschiedene Vermögensverwalter delegiert, stellt nun aber fest, dass diese Konstellation in Bezug auf die Betreuung und Überwachung der Vermögenswerte komplex ist. Pascal beschliesst, sich an das P&P Family Office zu wenden, damit dieses als zentraler Ansprechpartner fungiert und ihm hilft, einen klaren und einheitlichen Überblick über sein gesamtes Vermögen zu erhalten.
Personen, die in die Schweiz umziehen wollen
Herr und Frau Kaufmann (70 & 72) möchten in die Schweiz umziehen, um ihren wohlverdienten Ruhestand am Vierwaldstättersee zu geniessen. Sie sind auf der Suche nach einer professionellen Lösung, die ihnen sowohl bei den mit dem Umzug verbundenen Formalitäten und Anmeldungen als auch bei der steuerlich effizienten Umstrukturierung ihres Vermögens behilflich ist. Sie wenden sich an das P&P Family Office, das sie über die steuerlichen und rechtlichen Anforderungen berät, welche für Privatpersonen gelten, die sich in der Schweiz niederlassen wollen. Zusätzlich organisiert das P&P Family Office einen "Beauty Contest", um den Kaufmanns die Entscheidung zu erleichtern, mit welchen Best-in-Class-Dienstleistern sie für ihre Vermögensverwaltung zusammenarbeiten wollen.
Verfügt das P&P Family Office über einen eigenen Vermögensverwalter?
Das P&P Family Office betreibt keine eigene Vermögensverwaltung, sondern koordiniert und überwacht erstklassige Drittanbieter wie Banken oder Vermögensverwaltungsgesellschaften, die diese Dienstleistungen erbringen. So können wir stets in Ihrem besten Interesse handeln, ohne dass es zu Interessenkonflikten kommt.
Wie hoch ist die minimale Investitionssumme?
Im P&P Family Office koordinieren wir Dienstleistungen für vermögende Privatpersonen, Familien, Unternehmen, Stiftungen und Trusts mit einem bankfähigem Vermögen von mindestens fünf Millionen Schweizer Franken, zusätzlich zu ihrem nicht bankfähigem Vermögen.
In welchen Ländern ist das P&P Family Office ansässig?
Das P&P Family Office hat seinen Sitz in der Schweiz mit Büros in den Kantonen Luzern und Schwyz. Das P&P Family Office orchestriert jedoch Dienstleistungen für Kunden mit Steuerdomizil in der Schweiz und Liechtenstein sowie für weitere Kunden aus ausgewählten Ländern mit bankfähigen und nicht bankfähigen Vermögenswerten, die sich in verschiedenen Ländern befinden.
Verrechnet das P&P Family Office Gebühren?
Ja, die vom P&P Family Office erhobenen Gebühren basieren auf dem bankfähigen Vermögen (ohne nicht bankfähiges Vermögen und Bargeldkonten) des Kunden unter Berücksichtigung der Komplexität des Vermögens.
Muss ich meine bisherigen Finanzdienstleister verlassen, um mit dem P&P Family Office zusammenzuarbeiten?
Nein. Da das P&P Family Office keine eigenen Vermögensverwaltungsdienstleistungen erbringt, sondern die Dienstleistungen von Best-in-Class Drittanbietern koordiniert, können Sie weiterhin mit Ihren bestehenden Finanzdienstleistern zusammenarbeiten, wie Sie es wünschen. Obwohl das P&P Family Office seine Kunden bei der Auswahl von Dienstleistern unterstützen kann (z. B. durch Gespräche, Benchmarking usw.), liegt die endgültige Entscheidung, mit welchem Dienstleister sie zusammenarbeiten möchten, ausschliesslich beim Kunden.